1. AML პოლიტიკა

კომპანია Smart Crypto-მ საერთაშორისო რეკომენდაციების, საქართველოს ეროვნული ბანკისა და საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურის მოთხოვნების სრული გათვალისწინებით შეიმუშავა შიდა პროცედურები ფულის გათეთრების წინააღმდეგ საბრძოლველად, რომელიც მოიცავს შემდეგს

2. ფიზიკური პირების იდენტიფიკაცია

საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურის მოთხოვნის შესაბამისად, კომპანია Smart Crypto მომხმარებელთა იდენტიფიკაციის მიზნით ითხოვს შემდეგ ინფორმაციას:

• ა) სრული სახელი, საქმიანობის საგანი, იურიდიული მისამართი
• ბ) მარეგისტრირებელი ორგანო, რეგისტრაციის თარიღი და ნომერი
• გ) გადასახადის გადამხდელის საიდენტიფიკაციო ნომერი
• დ) მართვასა და წარმომადგენლობაზე უფლებამოსილი პირების საიდენტიფიკაციო მონაცემები

3. იურიდიული პირების იდენტიფიკაცია

• ა) დასახელება, სამართლებრივი ფორმა, სადამფუძნებლო დოკუმენტაციის არსებობა, ამხანაგობის ხელშეკრულება და კლიენტის წარმოშობის დადგენასთან დაკავშირებული სხვა დოკუმენტაცია.
• ბ) დოკუმენტაცია, რომელიც არეგულირებს აქციების განაწილების საკითხებს, ასახელებს კომპანიებში წილების მფლობელ პირებს, უფროს და უმცროს მენეჯერებს, დირექტორებს და წარმომადგენლობაზე უფლებამოსილი სხვა პირებს.
• გ) ფაქტობრივი და იურიდიული მისამართი

4. ბენეფიციარი მესაკუთრეების იდენტიფიკაცია

იურიდიული პირის შემთხვევაში, კომპანია Smart Crypto განსაზღვრავს ბენეფიციარ მფლობელს (ფიზიკურ პირს, რომელიც არის სუბიექტის საბოლოო მფლობელი ან მაკონტროლებელი პირი):

• ა) ფიზიკური პირის, ბენეფიციარის იდენტიფიკაცია, თუ ის ახორციელებს კონტროლს იურიდიულ პირზე, მფლობელზე ან აქვს ასეთი ინტერესი.
• ბ) თუ არსებობს ეჭვი და ბენეფიციარი მესაკუთრე არის პირი, რომელსაც აკონტროლებს კომპანიის მართვის საქმიანობა ან არ არის დანიშნული ფიზიკური პირი, უნდა გამოვლინდეს პირები, რომლებიც ახორციელებენ კომპანიის ფაქტობრივ კონტროლს.
• გ) თუ ზემოაღნიშნულ პუნქტებში არ არის გამოვლენილი ფიზიკური პირი, ადვოკატმა ან ფინანსურმა დაწესებულებამ უნდა დაადგინოს იმ პირის ვინაობა, რომელიც იკავებს კომპანიის მმართველის თანამდებობას.

5. მაღალი და დაბალი რისკფაქტორები

ყურადღება უნდა მიექცეს მაღალი რისკის ფაქტორების გამოვლენას შემდეგ შემთხვევებში:

• 1. მხარეებს შორის საქმიანი ურთიერთობა უჩვეულოა, მაგალითად, გეოგრაფიულად დიდი განსხვავებაა
• 2. ფინანსურ დაწესებულებასა და კლიენტს შორის არის არარეზიდენტი კლიენტი
• 3. ოფშორულ რეგისტრირებულ კომპანიასთან დაკავშირებული იურიდიული პირები ან გარიგება
• 4. კომპანიები, რომლებსაც აქვთ ნომინალური წილი ან წილი, რომლის დამადასტურებელი კუპონები აქვთ, თუმცა ასეთი წილი არ არის რეგისტრირებული რეესტრში (მრიცხველი წილი).
• 5. ნაღდი ფულის გადამხდელი ბიზნესი
• 6. ბიზნეს სტრუქტურა ან თავად კომპანია ძალიან რთული და უჩვეულოა

6. პოლიტიკურად აქტიური პირების გამოვლენა

„უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ საქართველოს კანონის მე-2 მუხლის ქ პუნქტის თანახმად, პოლიტიკურად აქტიური პირი არის უცხო ქვეყნის მოქალაქე, რომელიც იკავებს საჯარო/სახელმწიფო თანამდებობას ან ეწევა მნიშვნელოვან საზოგადოებრივ ან/და საქმიანობას. სახელმწიფო საქმიანობა. Smart Crypto-ს მიერ კლიენტების იდენტიფიკაციის გაძლიერებული ზომების გამოყენება პოლიტიკურად აქტიურ პირებთან დაკავშირებულია მათ გავლენასთან, რამაც შესაძლოა ხელი შეუწყოს ფულის გათეთრებასა და ტერორიზმის დაფინანსებას, ასევე კორუფციას. როდესაც კომპანიას აქვს ურთიერთობა პოლიტიკურად აქტიურ პირებთან, მათი ოჯახის წევრებთან ან ნათესავებთან, მაშინ ასეთი საქმიანი ურთიერთობის დასაწყებად კომპანია იღებს გონივრულ ზომებს ქონებისა და სახსრების წყაროს დასადგენად, საქმიანი ურთიერთობების გაძლიერებული უწყვეტი მონიტორინგის დასაწესებლად.

7. მაღალი რისკის მქონე ქვეყნებიდან,, ორგანიზაციებიდან კლიენტების გამოვლენა

"უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ” საქართველოს კანონის და საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურის უფროსის ბრძანების მიხედვით, კომპანია Smart Crypto წყვეტს ან უარს აცხადებს საქმიანი ურთიერთობის წარმართვაზე კლიენტთან, თუ პირის იდენტიფიკაცია ვერ ხერხდება ან გარიგების მონაწილე მხარე შეყვანილია ტერორისტ ან ტერორიზმის ხელშემწყობ პირთა სიაში. „უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ საქართველოს კანონისა და ფინანსური მონიტორინგის სამსახურის უფროსის ბრძანების თანახმად, კომპანია Smart Crypto წყვეტს ან უარს ამბობს კლიენტთან საქმიან ურთიერთობაზე, თუ შეუძლებელია პირის იდენტიფიკაცია ან გარიგებაში მონაწილე მხარე შეყვანილია ტერორისტების ან ტერორიზმის მხარდამჭერ პირთა სიაში.

8. „იცნობდე შენს კლიენტს“ (KYC)

კომპანია Smart Crypto ზემოთ აღნიშნულ ინფორმაციას საკუთარი მომხმარებლების შესახებ იღებს მათთვის კითხვარის შევსების მოთხოვნის წაყენების გზით. მომხმარებელი ვალდებულია კომპანიის მიერ გამოყოფილ, გონივრულ ვადაში შეავსოს კითხვარი, წინააღმდეგ მეთხვევაში მოხდება მისთვის სერვისის გაწევაზე უარის თქმა კითხვარის შეუვსებლობამდე.